AML identifikace a kontrola – co je to a proč potřebujeme Vaši součinnost?

Základní informace

Úvod

Děkujeme, že jste se rozhodl(a) využít služeb společnosti Rellox s.r.o. Než uzavřete kupní smlouvu na Vaši novou zahraniční nemovitost, zbývá ještě absolvovat tzv. AML identifikaci a kontrolu.

AML je zkratka z anglického „Anti-Money Laundering“ a označuje opatření, které mají bránit legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. Jedná se tedy o právní regulaci proti praní špinavých peněz.

Legislativní základ pro tato opatření tvoří evropské směrnice, které byly transponovány do jednotlivých právních řádů členských zemí EU. V České republice se jedná o zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, ve znění pozdějších předpisů (AML zákon).

Tento zákon nám, jakožto českému realitnímu zprostředkovateli, ukládá provádět tzv. identifikaci a kontrolu Vás, našich klientů.

To znamená, že Vás musíme identifkovat způsobem, který stanovuje AML zákon, a dále se Vás budeme mimo jiné ptát na zdroj finančních prostředků, kterými hodláte Vaši budoucí nemovitost financovat. V závislosti na rizikovosti daného případu, např. v případě jakéhokoliv nesouladu nebo pochybnosti ohledně Vašeho prohlášení o finančních zdrojích, jsme oprávněni, a dokonce dle AML zákona povinni, vyžadovat od Vás doklady potvrzující Vaše prohlášení.

Vezměte prosím na vědomí, že AML zákon nám ukládá provádět AML identifikaci a kontrolu i v případech, kdy neexistují znaky podezřelého obchodu. V zájmu rychlého a hladkého vyřízení těchto kroků Vás proto prosíme, abyste nám poskytli součinnost a úplná sdělení o zákonem požadovaných informacích.

Níže naleznete základní informace o AML identifikaci a kontrole. Více informací Vám rádi poskytnou naši prodejci nebo náš pověřený advokát, kteří Vás budou včas kontaktovat.

Identifikace

AML zákon umožňuje několik způsobů identifikace, přičemž Rellox provádí identifikaci následujícími způsoby:

1.Zprostředkovaná identifikace na Czech POINTU

Tento způsob identifikace je možný pouze v České republice a dále na českých zastupitelských úřadech v zahraničí (vždy prostřednictvím služby Czech POINT).

Zprostředkovaná identifikace je možná u fyzických osob (občané České republiky a cizinci s českým rodným číslem) a také u českých právnických osob.

Na Czech POINTU požádejte o zprostředkovanou identifikaci osoby. Následně Vám bude vydána veřejná listina o identifikaci. Na Czech POINTU prosím uveďte, že identifikace se provádí na žádost Rellox s.r.o., IČO: 27140130 s tím, že účelem identifikace je „koupě nemovitosti“.

Veřejnou listinu o identifikaci včetně přílohy tvořící kopii Vašeho dokladu totožnosti zašlete prosím poštou nebo prostřednictvím datové schránky na adresu Rellox s.r.o., Na Strži 2102/61a, 140 00 Praha 4, Česká republika (resp. do datové schránky Rellox s.r.o.: ng6w48n).

Správní poplatek za vydání veřejné listiny o identifikaci prostřednictvím Czech POINTU činí 200,- Kč.

Zprostředkovanou identifikaci může provést také český notář. Odměna notáře za sepsání veřejné listiny o identifikaci    činí 1.000,- Kč.

Zprostředkovaná identifikace je náš preferovaný způsob provedení AML identifikace.

2.Osobní identifikace

Osobní identifikace se provádí za fyzické přítomnosti identifikovaného klienta.

Jste-li fyzická osoba, jsme povinni zaznamenat druh a číslo průkazu totožnosti, stát, popřípadě orgán, který jej vydal, a dobu jeho platnosti; současně ověříme shodu Vaší podoby s vyobrazením v průkazu totožnosti.

Kupujete-li nemovitost prostřednictvím právnické osoby budeme potřebovat aktuální výpis z obchodního rejstříku a dále provedeme osobní identifikaci fyzické osoby, která za právnickou osobu jedná (statuární orgán).  

Osobní identifikace je možná pouze po předchozí dohodě v prostorách naší kanceláře na adrese Na Strži 2102/61a, 140 00 Praha 4.

3. Identifikace kontrolní platbou

Identifikaci fyzických a právnických osob je možné provést také tzv. kontrolní platbou.

Tento způsob identifikace je vhodný zejména pro naše klienty, kteří nežijí v České republice a dále pro právnické osoby se sídlem mimo Českou republiku. Samozřejmě mohou kontrolní platbu, jakožto dálkový nástroj identifikace, využít i čeští občané a právnické osoby, které se nemohou/nechtějí identifikovat přes Czech Point nebo osobně v prostorách naší kanceláře.

Napřed Vás požádáme o kopie dvou průkazů totožnosti (občanský průkaz nebo cestovní pas nebo řidičský průkaz).

Právnické osoby nám zašlou doklad o své existenci, např. výpis z obchodního rejstříku (je-li příslušný rejstřík veřejně dostupný, ověříme si identifikační údaje právnické osoby sami). Statutární orgán klienta-právnické osoby, jakožto jejího identifikovaného zástupce, prosíme o zaslání kopií dvou průkazů totožnosti.

Klient provede kontrolní platbu z účtu vedeného na jeho jméno u banky působící na území členského státu EU nebo státu tvořícího Evropský hospodářský prostor (Norsko, Lichtenštejnsko, Island) nebo na území Velké Británie.

Kontrolní platbu musí doprovázet zpráva

i) s informací o účelu identifikace (tj. „koupě nemovitosti“),
ii) s označením povinné osoby, vůči níž se klient identifikuje (tj. „Rellox“),
iii) a dále jméno a příjmení fyzické osoby, která dala platební příkaz k provedení platby. U právnických osob je možné, aby platební příkaz autorizovala osoba s dispozičním oprávněním k tomuto účtu, která je osobou odlišnou od statutárního orgánu/identifikovaného zástupce.

Kontrolní platbu ve výši 1 CZK nebo 1 EUR prosím převeďte na náš bankovní účet:

CZK účet:

č.ú.: 315707879/0300
IBAN: CZ62 0300 0000 0003 1570 7879, SWIFT: CEKOCZPP

EUR účet:

č.ú.: 315708070/0300
IBAN: CZ46 0300 0000 0003 1570 8070, SWIFT: CEKOCZPP

Převedenou částku Vám samozřejmě vrátíme.

Kontrola

AML zákon nám ukládá, aby AML kontrola zahrnovala následující:

a) získání a vyhodnocení informací o účelu a zamýšlené povaze transakce,
b) získání a vyhodnocení o povaze podnikání klienta nebo jeho pracovní činnosti,
c) zjištění totožnosti skutečného majitele (u právnických osob nebo svěřenských fondů) a zjištění, zda skutečný majitel není politicky exponovanou osobou nebo osobou, vůči níž Česká republika uplatňuje mezinárodní sankce podle zákona o provádění mezinárodních sankcí,
d) v případě, že je klientem právnická osoba nebo svěřenský fond, zjištění vlastnické a řídící struktury klienta, a zjištění, zda osoba v této struktuře není osobou, vůči níž Česká republika uplatňuje mezinárodní sankce podle zákona o provádění mezinárodních sankcí,
e) průběžné sledování obchodního vztahu včetně přezkoumávání obchodů prováděných v průběhu daného vztahu za účelem zjištění, zda obchody jsou v souladu s tím, co je povinné osobě známo o klientovi a jeho podnikatelském a rizikovém profilu,
f) přezkoumávání zdrojů peněžních prostředků nebo jiného majetku, kterého se obchod nebo obchodní vztah týká, a
g) v rámci obchodního vztahu s politicky exponovanou osobou též přiměřená opatření ke zjištění původu jejího majetku.

Za tímto účelem od nás obdržíte náš AML formulář, na jehož základě společně s informacemi, které získáme z veřejně dostupných zdrojů, vyhodnotíme možné rizikové faktory daného obchodu.  

Rizikovými faktory mohou být např. faktory na straně klienta, samotné transakce nebo faktory zeměpisného rizika.

Dospějme-li k závěru, že Váš případ je nízkorizikový, zejména pokud jsme od Vás obdrželi úplné a přesvědčivé informace o povaze Vašeho podnikání/zaměstnání, zdrojů peněžních prostředků, skutečném majiteli, vztahu k politicky exponované osobě atd., postačí pro úspěšné absolvování AML kontroly Vaše čestná prohlášení. Nelze však vyloučit situace, jak již bylo uvedeno, že Vás požádáme o dodaní doplňujících informací a dokladů, abychom prověřili Vaše prohlášení.

Níže uvádíme praktické příklady pro prokazování zdrojů finančních prostředků (převzato z metodického pokynu č. 9 Finančního analytického úřadu ze dne 26. února 2021):

Dále jsme povinni zjistit, zda máte vztah k tzv. vysoce rizikové třetí země, zda jste politicky exponovaná osoba nebo k ní máte vztah, zda jsou proti Vám uplatňovány mezinárodní sankce nebo kdo je Váš skutečný majitel a jaká je Vaše řídicí a vlastnická struktura (u právnických osob).

Některé z těchto skutečností lze vyhodnotit na základě Vašich čestných prohlášení. Vždy se také budeme snažit získat informace z veřejně dostupných zdrojů vlastní činností (např. z českého obchodního rejstříku či z evidence skutečných majitelů), abychom Vás nezatěžovali zbytečnými administrativními procesy. Ale v některých případech, zejména pokud nejste česká fyzická nebo právnická osoba, budeme pro přezkum zákonem požadovaných informací potřebovat Vaši součinnost ve formě dodání informací a podkladů.

Je velice pravděpodobné, že obdobnou AML identifikaci a kontrolu vůči Vám provede také strana prodávající, resp. jí pověřený notář nebo advokát. Vezměte prosím na vědomí, že výše uvedené informace se vztahují pouze na naše postupy a námi získané informace a doklady mohou být předávány třetím stranám pouze s Vaším souhlasem.

Srdečně, Váš Rellox tým